Si su esfuerzo profesional, y su ahorro continuado a lo largo de los años, se reflejan en un patrimonio económico, es el momento de preparar un Plan de Gestión del mismo, que periódicamente habría que revisar y actualizar.
Podemos asesorarle en una optimización de dicha gestión, analizando y solventando las situaciones más complejas del entorno familiar y empresarial.
Es posible que dicho Patrimonio esté a su nombre y, el de su cónyuge, y que el régimen económico del matrimonio sea o no, el ganancial.
Es posible también que dicho Patrimonio sea de titularidad compartida con sus hermanos u otros familiares, o terceras personas.
O que el mismo Patrimonio sea propiedad de alguna sociedad sujeta, o no, a riesgo empresarial, de la que usted podría ser socio mayoritario o minoritario.
Como podrá apreciar, los posibles escenarios son tantos como el número de casos que se nos plantean.
De igual forma, son muchos los factores a tener en cuenta, a la hora de optimizar dicha gestión; necesidades empresariales, distintos intereses e inquietudes de los diferentes propietarios, y sus descendientes, riesgo empresarial, tributación (IRPF, Impuesto sobre Sociedades, Impuesto de Patrimonio, Impuesto sobre Sucesiones y Donaciones, etc.).
En función de todo lo anterior, podemos estudiar su caso concreto, asistirle en todas las decisiones que deba adoptar a partir de ahora (posibles donaciones, disoluciones de proindiviso, operaciones societarias, otorgamiento de testamentos, etc.), y asesorarle en una gestión óptima de dicho patrimonio personal y empresarial.